Bitcoin

Bitcoin (BTC) als onderdeel van je vermogensplan

Bitcoin roept uiteenlopende reacties op. Voor veel jongeren is het een spannende kans, terwijl ouderen het vaak als risicovol of te ingewikkeld bestempelen.

Wij vinden Bitcoin enorm interessant. Als diversificatie in een vermogensplan, als een van de best presterende assets van de afgelopen 15 jaar, en vanwege de grote beloftes die het in zich draagt. Wanneer Bitcoin de beloftes waarmaakt dan wil je een stukje bezitten binnen je portfolio.

In dit artikel lees je meer over waarom wij dit interessant vinden, hoe wij Bitcoin in de BV hebben gekocht en wat onze scenario’s voor Bitcoin zijn. Ook lees je hoe je veilig Bitcoin kunt kopen en hoe je kunt beleggen in Bitcoin via de aandelenbeurs via ETN’s.

Past Bitcoin in een vermogensplan?

Wij zijn van mening dat Bitcoin past in een vermogensplan. Bitcoin biedt diversificatie binnen een portefeuille en kan dienen als een hedge tegen inflatie door zijn schaarste en onafhankelijkheid van traditionele financiële systemen.

Het aankopen van Bitcoin moet altijd een specifiek doel hebben binnen je vermogensplan. Door het bepalen van een doel kun je een strategie bepalen om dat doel te behalen. Ook ben je minder gevoelig voor emotioneel handelen wanneer je een duidelijk doel voor ogen hebt. Enkele doelen kunnen zijn;

Je doel is om 1 Bitcoin bezitten omdat je verwacht dat Bitcoin wereldwijd wordt geadopteerd als digitaal goud en dient als store of value.

Je doel is om je hypotheek af te lossen door te investeren in Bitcoin. Wanneer je Bitcoin-vermogen is gestegen naar de waarde van je hypotheek verkoop je Bitcoin en los je de hypoteek af.

Je doel is om 1 Bitcoin te bezitten omdat je verwacht dat Bitcoin evolueert tot een wereldwijd geldsysteem en een belangrijke rol gaat spelen in het betaalverkeer

Toekomstscenario’s van Bitcoin

Wanneer je Bitcoin opneemt in je vermogensplan is het goed om stil te staan bij de toekomstscenario’s van Bitcoin. Voor Bitcoin zien wij een aan aantal scenario’s welke we hieronder uitgewerkt hebben.

Bitcoin als digitaal goud. Bitcoin wordt vaak vergeleken met goud vanwege zijn rol als store of value. Steeds meer beleggers, bedrijven en zelfs centrale banken zien Bitcoin als een manier om vermogen te beschermen tegen inflatie en economische instabiliteit. Door de schaarste van maximaal 21 miljoen munten biedt Bitcoin een zekere mate van waardebehoud, terwijl traditionele valuta kwetsbaar blijven voor inflatie.

Een wereldwijd geldsysteem. In een andere toekomstvisie groeit Bitcoin uit tot een universeel betaalmiddel. Dankzij innovaties zoals het Lightning Network kunnen transacties sneller en goedkoper worden uitgevoerd, waardoor Bitcoin aantrekkelijker wordt voor wereldwijde handel. In dit scenario krijgt Bitcoin brede acceptatie bij consumenten, bedrijven en zelfs overheden.

Een niche-investering. Bitcoin blijft mogelijk een product voor een kleine groep enthousiastelingen en risicovolle beleggers. Het blijft een alternatieve investering met hoge volatiliteit en wordt vooral gewaardeerd vanwege het potentiële rendement. Het gebruik als dagelijks betaalmiddel blijft in dit scenario beperkt.

Relevantieverlies of verdwijning. Een pessimistisch scenario is dat Bitcoin zijn plaats verliest door technische beperkingen, strenge regelgeving of concurrentie van digitale valuta, zoals de door centrale banken uitgegeven CBDC’s. Als het vertrouwen in Bitcoin instort, kan dit leiden tot een sterke daling van de waarde en een verlies aan marktrelevantie.

Waar kun je Bitcoin kopen?

Vroeger was het kopen van Bitcoin een ingewikkeld proces dat vooral was weggelegd voor tech-enthousiastelingen. Je moest vaak gebruikmaken van onoverzichtelijke online platforms, complexe software installeren en goed begrijpen hoe wallets en private keys werkten.

Deze tijd ligt al lang achter ons. Met de opkomst van gebruiksvriendelijke apps en gereguleerde platforms kun je veilig en eenvoudig Bitcoin kopen.

Bitvavo is een van de grootste crypto-exchanges van Nederland en biedt meer dan 200 verschillende cryptocurrencies aan tegen lage transactiekosten. Het platform staat bekend om zijn gebruiksvriendelijke interface en is geregistreerd bij De Nederlandsche Bank.

Coinbase is een van de grootste en meest bekende cryptocurrency-platforms ter wereld en biedt ook Nederlandse gebruikers een veilige en eenvoudige manier om Bitcoin en andere cryptocurrencies te kopen.

Crypto kopen via een ETF of ETN

Je kunt tegenwoordig in Bitcoin en andere cryptocurrencies beleggen via ETF’s en ETN’s. Een ETF is een fonds dat je eigendom geeft in een groep van activa, zoals aandelen of crypto. Bij een ETN leen je geld aan een financiële instelling, die belooft je rendement te geven op basis van een index of crypto. Het verschil: bij een ETF bezit je de activa, bij een ETN niet.

Bitcoin ETF’s zijn voor Nederlanders helaas niet te verhandelen. Bekende Bitcoin ETF’s als iShares Bitcoin Trust (IBIT) en Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) missen het zogenaamde KID-document (Key Information Document). Dit document is verplicht onder de Europese regelgeving en veel Amerikaanse ETF’s hebben geen KID omdat ze primair gericht zijn op de Amerikaanse markt.

Een goed alternatief voor Bitcoin-ETF’s is beleggen in ETN’s. Het Nederlandse VanEck biedt verschillende crypto ETN’s aan waarmee je eenvoudig kunt investeren in populaire cryptocurrencies zoals Bitcoin, Ethereum en andere digitale activa, zonder zelf wallets te hoeven beheren of direct cryptovaluta te kopen.

Crypto ETN’s van het Nederlandse VanEck

VanEck biedt in Nederland een reeks Exchange Traded Notes (ETN’s) aan die beleggers directe blootstelling geven aan diverse cryptocurrencies.

Deze ETN’s zijn volledig gedekt door de onderliggende digitale activa en worden bewaard bij gereguleerde custodians. Dit zijn gespecialiseerde bedrijven die verantwoordelijk zijn voor het veilig opslaan en beheren van digitale activa.

Crypto ETN’s:

VanEck Bitcoin ETN (Ticker: VBTC): Biedt directe blootstelling aan Bitcoin, de eerste en grootste cryptocurrency.

VanEck Ethereum ETN (Ticker: VETH): Geeft toegang tot Ethereum, het op één na grootste crypto-platform dat bekendstaat om zijn smart contract-functionaliteiten.

VanEck Solana ETN (Ticker: VSOL): Geeft toegang tot Solana, een high-performance blockchain bekend om zijn snelle transacties en lage kosten.

Veel crypto-beleggers zijn geen fan van ETN’s omdat je bij een ETN geen eigenaar bent van de daadwerkelijke cryptocurrency. Beleggers die geloven in de filosofie van cryptovaluta, zoals onafhankelijkheid en decentralisatie, geven vaak de voorkeur aan direct eigendom via een wallet, omdat dit meer controle en veiligheid biedt.

Toch zijn er genoeg redenen waarom veel beleggers via ETN’s in crypto beleggen. Het biedt namelijk een veilige en toegankelijke manier om te investeren in crypto zonder de complexiteit en risico’s van direct eigendom.

Het beheren van een wallet en het veilig opslaan van private keys kan uitdagend zijn en brengt risico’s met zich mee, zoals verlies of hacking. Met ETN’s wordt dit volledig uit handen genomen en beheerd door gereguleerde partijen die zorgen voor beveiligingsmaatregelen.

Daarnaast zijn ETN’s eenvoudig verhandelbaar via bekende beleggingsplatforms zoals DeGiro en Saxo. Hierdoor zijn ze een praktische oplossing voor beleggers die crypto willen toevoegen aan een traditionele portefeuille zonder zich zorgen te hoeven maken over technische details of beveiliging.

Hoe beleggen wij in Bitcoin?

Wij beleggen op een aantal manieren in Bitcoin. Ten eerste hebben een account bij Bitvavo waar we rechtstreeks in Bitcoin beleggen. Daarnaast hebben we diverse ETN’s van VanEck gekocht waarmee we indirect beleggen in Bitcoin en enkele ander crypto’s. Crypto ETN’s waarin we beleggen:

Lees ook ons artikel “Past Bitcoin in mijn vermogensplan?“

Bitcoin kopen in de BV

Het is mogelijk om als BV in Nederland cryptocurrencies aan te schaffen, bijvoorbeeld in je Holding-BV. Bij Bitonic als BTC Direct kun je een zakelijk account openen om als bedrijf Bitcoin aan te schaffen. Het bekende Bitvavo biedt alleen zakelijke accounts aan voor professionele institutionele partijen die actief zijn op het gebied van trading en/of investeren.

Gekochte Bitcoins moeten op de balans van de BV worden opgenomen als vlottende activa of beleggingen, afhankelijk van het doel van de investering. Op de balansdatum dient de Bitcoin gewaardeerd te worden tegen kostprijs of lagere marktwaarde. Winst behaald uit de verkoop van Bitcoin is onderhevig aan vennootschapsbelasting.

Een alternatieve manier voor BV’s om in Bitcoin te investeren is via Saxo Bank. Door een zakelijk account te openen bij Saxo Bank kun je beleggen in crypto-gerelateerde ETF’s en ETN’s. Dit biedt blootstelling aan de koersbewegingen van Bitcoin en andere crypto’s zonder dat je deze direct hoeft te bezitten of een aparte crypto-wallet nodig hebt.

Risico’s

Het investeren in Bitcoin brengt risico’s met zich mee. Een van de grootste gevaren is het risico op hacks. Daarnaast is de volatiliteit van Bitcoin een uitdaging; het vereist mentale veerkracht om met grote koersschommelingen om te gaan. Zorg er daarom voor dat je goed geïnformeerd bent voordat je investeert. Zelf ben ik lid van BitcoinAlpha, een levendige community waar je wekelijks nieuwsbrieven ontvangt en via een actieve Discord-groep vragen kunt stellen en inzichten kunt delen.