Groen beleggen

Groen beleggen: goed voor het milieu én je portemonnee?

Groen beleggen, ook wel duurzaam beleggen genoemd, houdt in dat je je geld investeert in bedrijven of fondsen die zich inzetten voor milieuvriendelijke praktijken, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur.

Dit klinkt misschien als een idealistische droom, maar het is inmiddels een serieuze optie geworden voor beleggers die zowel een financieel als een ethisch rendement willen behalen. Steeds meer studies tonen aan dat je niet hoeft te kiezen tussen winst maken of duurzaamheid. Beide is mogelijk!

Wat zeggen de onderzoeken?

Riedl en Smeets gingen in hun onderzoek op zoek naar het antwoord op een belangrijke vraag: zijn beleggers bereid om in te leveren op rendement voor een duurzamere wereld? En nog belangrijker, moeten ze dat eigenlijk wel?

Uit hun onderzoek bleek dat veel beleggers inderdaad bereid zijn om iets minder financieel rendement te accepteren als ze daarmee een positieve impact kunnen hebben. Maar hier komt de twist: groen beleggen blijkt niet per se minder rendabel te zijn. In sommige gevallen kunnen duurzame beleggingen zelfs een beter rendement opleveren dan traditionele beleggingen, vooral op de lange termijn.

In een studie van Morningstar werd aangetoond dat duurzame beleggingsfondsen vaak beter presteren dan hun niet-duurzame tegenhangers, vooral op de lange termijn. Dit is met name te zien bij fondsen met een hoge ESG-rating, die in veel gevallen veerkrachtiger blijken te zijn tijdens periodes van marktschommelingen.

De wereldwijde financiële dienstverlener Morgan Stanley kwam tot een soortgelijke conclusie; duurzame fondsen laten structureel zien dat ze niet alleen bijdragen aan een betere wereld, maar ook financieel aantrekkelijk kunnen zijn. Over een periode van vijf jaar wisten duurzame fondsen zelfs gemiddeld 4,7% hogere rendementen te realiseren

Waarom groen beleggen aantrekkelijk kan zijn

Groene bedrijven zijn vaak beter voorbereid op de toekomst. Ze nemen maatregelen om hun impact op het milieu te minimaliseren, wat hen duurzamer maakt en beschermt tegen strenger wordende wetgeving. Bovendien waarderen steeds meer consumenten merken die zich inzetten voor duurzaamheid, wat betekent dat bedrijven die vooroplopen in deze trend meer kans hebben om te groeien en te bloeien.

Daarnaast biedt groen beleggen een soort ‘win-win’-scenario: je verdient geld terwijl je bijdraagt aan een betere wereld. Natuurlijk, zoals bij alle beleggingen, is er geen garantie op succes. Maar de wetenschap toont aan dat het potentieel er is, en dat het helemaal niet nodig is om in te leveren op rendement.

Hoe herken je duurzame beleggingen?

Duurzame beleggingsfondsen en ETF’s kun je herkennen aan het gebruik van ESG-criteria (Environmental, Social, Governance), waarmee ze bedrijven selecteren op basis van hun impact op het milieu, hun sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur.

Daarnaast vallen deze fondsen vaak onder de Europese SFDR-classificatie, waarbij artikel 8-fondsen ecologische of sociale kenmerken promoten en artikel 9-fondsen duurzaamheid als doel hebben.

Ook kun je letten op specifieke labels en certificeringen, zoals het EU Ecolabel of de Morningstar Sustainability Rating. Veel duurzame fondsen sluiten bedrijven uit die betrokken zijn bij schadelijke activiteiten, zoals de fossiele industrie of wapenhandel.

Wat is onze ervaring met duurzaam beleggen?

Wij investeren in Meesman Indexfonds Aandelen Verantwoorde Toekomst. Dit indexfonds is een passief beheerd beleggingsfonds dat wereldwijd investeert in grote en middelgrote bedrijven uit zowel ontwikkelde als opkomende markten.

Het fonds volgt een combinatie van twee MSCI ESG Climate indices, gericht op maatschappelijk verantwoorde thema’s, met een sterke focus op klimaatverandering. Bedrijven die onvoldoende aandacht hebben voor mens, milieu en goed bestuur worden uitgesloten, met extra uitsluitingen op basis van klimaateisen zoals uitstoot van broeikasgassen en fossiele brandstofreserves.

Bedrijven die goed inspelen op de energietransitie en andere duurzame ontwikkelingen krijgen een zwaardere weging. Het fonds biedt een extra rendement van 0,4% tot 0,5% per jaar door het terugvorderen van dividendbelasting.

Ik investeer nu bijna een jaar in het “Aandelen Verantwoorde Toekomst” fonds van Meesman. Mijn rendement bedraagt 9,72%. Tegelijkertijd heb ik geïnvesteerd in het fonds “Aandelen Wereldwijd Totaal“. Hier bedraagt mijn rendement in exact dezelfde looptijd 8,68%. Mijn ervaring met groen beleggen is dus positief, kijkende naar de ESG-criteria én het betere rendement ten opzichte van een wereld indexfonds.

Onze beleggingen en rendementen in de toekomst blijven volgen? Schrijf je dan in voor onze nieuwsbrief.

Belastingvoordelen bij groen beleggen

Een select aantal groene beleggingen bieden fiscale voordelen. Zo kun je profiteren van een belastingvrijstelling in Box 3 voor groene beleggingen en spaartegoeden. Op de website van de belastingdienst kun je een lijst vinden met groene beleggingen waar de belastingvoordeel voor geldt.

Voor 2024 is deze vrijstelling vastgesteld op € 71.251 per persoon (€ 142.502 voor fiscale partners), wat aanzienlijk hoger is dan de vrijstelling voor reguliere beleggingen. Bovendien geldt er een extra heffingskorting van 0,7% over het vrijgestelde bedrag van groene beleggingen waardoor je belastingdruk nog verder kan dalen.

Vanaf 1 januari 2025 worden deze voordelen naar verwachting beperkt. De vrijstelling voor groene beleggingen wordt dan verlaagd naar € 30.000 (€ 60.000 voor fiscale partners). Hierdoor wordt het fiscale voordeel voor groene beleggingen aanzienlijk minder aantrekkelijk dan in 2024.

Beleggen met je hart én verstand

Bij Vermogensplanner.nl vinden we het geweldig om te zien dat onderzoek aantoont dat je niet hoeft te kiezen tussen financieel gewin en ethische waarden. Groen beleggen biedt de mogelijkheid om je beleggingsportfolio te diversifiëren en tegelijkertijd iets goeds te doen voor de wereld. Of je nu een doorgewinterde belegger bent of net begint, het overwegen van duurzame opties kan een slimme zet zijn.

Ben je nieuwsgierig geworden naar de mogelijkheden van groen beleggen? Wil je meer weten over hoe je jouw beleggingsstrategie kunt aanpassen om zowel je portemonnee als de planeet te helpen? Schrijf je dan in voor onze nieuwsbrief en blijf op de hoogte van de nieuwste inzichten en tips op het gebied van duurzaam en indexbeleggen!