Nieuwe transactie: Northern Trust North American ESG ETF
Laatste update: 28-10-2024 | Geschreven door Bouke
Onlangs heb ik een investering gedaan vanuit mijn holding in de Northern Trust North American ESG ETF (ISIN: NL0011515440). Deze ETF biedt brede toegang tot bedrijven in Noord-Amerika met een sterke focus op milieu-, sociale en governancecriteria (ESG). Voor mij past dit goed binnen mijn passieve beleggingsstrategie die gericht is op stabiliteit, lage kosten, en duurzaam rendement.
In het kort:
- De Northern Trust North American ESG ETF biedt brede spreiding (640 bedrijven) en lage kosten door de MSCI North America Custom ESG Index passief te volgen.
- Gerealiseerd jaarlijks rendement: gemiddeld 13,56%.
- Lage TER van 0,15% per jaar, wat bijdraagt aan een hoger netto-rendement.
- Belegging in bekende bedrijven zoals Apple, Microsoft en NVIDIA.
Northern Trust North American ESG ETF
De Northern Trust North American ESG ETF volgt de MSCI North America Custom ESG Index. Dit betekent dat de ETF niet actief wordt beheerd, maar past binnen mijn strategie van indexbeleggen. Hierdoor blijft de structuur stabiel en zijn de kosten laag, wat het voor mij aantrekkelijk maakt. Dit past binnen mijn passieve beleggingsstrategie en hopelijk hoef ik hier de komende 20 jaar niet aan te komen.
Het fonds bevat ongeveer 640 bedrijven, wat zorgt voor een brede blootstelling aan Noord-Amerikaanse markten met een sterke nadruk op ESG-criteria. ESG staat voor Environmental, Social, en Governance. Dit zijn drie belangrijke factoren waarmee beleggers kijken naar de duurzaamheid en maatschappelijke impact van een bedrijf. Kort gezegd:
Environmental (Milieu): Hoe gaat het bedrijf om met het milieu? Denk aan energieverbruik, vervuiling, afvalbeheer en klimaatverandering.
Social (Sociaal): Hoe gaat het bedrijf om met mensen? Dit omvat zaken zoals werknemersrechten, veiligheid op de werkvloer, diversiteit en betrokkenheid bij de gemeenschap.
Governance (Bestuur): Hoe wordt het bedrijf bestuurd? Dit gaat over zaken zoals eerlijke bedrijfsvoering, beloning van bestuurders, transparantie en het vermijden van corruptie.
Bedrijven die goed scoren op ESG worden vaak gezien als verantwoordelijke en duurzame investeringen. Veel beleggers kiezen daarom voor bedrijven die aan ESG-criteria voldoen, omdat ze bijdragen aan een betere wereld en vaak ook stabieler zijn op de lange termijn.
Bekende bedrijven in het fonds
Met meer dan 640 bedrijven biedt deze ETF brede spreiding over verschillende sectoren. Enkele grote namen in de portefeuille zijn Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon en Meta.
Wil je meer informatie over de aandelen in deze ETF? Bekijk dan de factsheet van deze ETF op northerntrust.com.
Kostenstructuur van het fonds
Een belangrijk voordeel van passieve fondsen is hun lage kosten. Bij de Northern Trust North American ESG ETF bedraagt de Total Expense Ratio (TER) slechts 0,15% per jaar. Vergelijk dit maar eens met een actieve ETF, daar zijn de kosten al gauw 0,40% tot 0,70% wat betekent dat er meer van het behaalde rendement overblijft. Op lange termijn tikken deze lage kosten erg aan.
Voorbeeld: Stel je investeert € 10.000, met 13,56% rendement, met kosten van 0,15% heb je na 20 jaar € 123.887,36. En met de hoge kosten van 0,70% heb je na 20 jaar € 112.408,96, een verschil van € 11.478,41, dat is een verschil van 9,27%.
Gerealiseerde rendementen
Het fonds heeft de afgelopen jaren stabiele rendementen opgeleverd, ondanks economische schommelingen. Hieronder vind je de gemiddelde jaarlijkse rendementen:
2023: +30,22%
2022: +10,73% (een uitdagend jaar met bredere marktdalingen)
2021: +23% (sterk jaar met gunstige omstandigheden voor ESG-beleggingen)
2020: +4,31% (ondanks de pandemie stabiel gegroeid)
2019: -0,49%
Gemiddeld levert dit een jaarlijks rendement op van 13,56%. Dit toont de kracht van een duurzame strategie aan: bedrijven die voldoen aan ESG-criteria blijken vaak robuuster in volatiele markten en dragen bij aan een stabiel rendement
De aankoop
Ik heb de Northern Trust North American ESG ETF aangeschaft via mijn holding in het zelf beleggen-account bij de Rabobank. De aankoop vond plaats tegen een koers van €28,7102. Dit fonds biedt mij brede spreiding en lage kosten door de passieve beheermethode, wat perfect aansluit bij mijn langetermijnstrategie.
Benieuwd naar het exacte totale bedrag van deze transactie en andere inzichten in mijn beleggingsportefeuille? Schrijf je dan in voor de nieuwsbrief, waar ik regelmatig mijn nieuwste transacties en strategieën deel!
Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je inleg kan in waarde dalen. De content op deze website vormt geen financieel advies en is uitsluitend bedoeld voor informatieve en educatieve doeleinden. Onze informatie is gebaseerd op persoonlijke ervaringen. Deze website bevat links naar affiliate partners waardoor wij een vergoeding ontvangen bij klikken of aankopen via deze links. Lees meer ›
Over de auteur
Mijn naam is Bouke en ik ben al jarenlang bezig met investeren en beleggen. Als ondernemer heb ik geleerd dat financiële zekerheid niet vanzelfsprekend is, dus besloot ik mijn toekomst in eigen hand te nemen. Na de verkoop van mijn bedrijf ben ik me verder gaan verdiepen in vastgoed, aandelen, ETF’s en private equity. Alle kennis en inzichten delen we op Vermogensplanner.nl, dat ik samen met mijn broer heb opgezet. We beheren elk onze eigen portefeuille, maar wisselen onze kennis en ervaring uit. Gezamenlijk hebben we inmiddels een fors (€€€€) bedrag aan belegd vermogen opgebouwd.
